ЦБ может отслеживать, но не противостоять нелегальному обналичиванию

Основное беспокойство Финансовых ведомств РФ вызывают транзакции по
нелегальному обналичиванию средств и выводу капиталов из российского рынка.
Сомнительные операции с производятся с помощью представителей турфирм,
компаний по продаже ПО, логистических фирм и операторов транспортных услуг. По
данным регулятора, за 2016 год общий объем теневых денежных операций составил
около 80 млрд руб.
Согласно исследованию Центробанка, общий оборот нелегального
перераспределения наличных средств составил за прошедший год от 80 до 92 млрд
рублей. В основном, большинство нелегальных схем осуществлялось с участием
представителей среднего или малого бизнеса, наибольшая доля незаконного
денежного оборота приходится на сектор туризма, где объем сомнительных
транзакций, по подсчетам ЦБ, составил от 49 до 60 млрд рублей. С участием
транспортных компаний от фискальных органов было скрыто около 25 млрд
рублей, а посредством оформления фиктивных сделок (в основном, по реализации
компьютерного софта и ПО) было незаконно обналичено примерно 7 млрд рублей.
На недавней встрече с руководителями банковского сегмента Э. Набиуллина
сообщила, что совокупный объем выведенных финансов из российской финансовой
системы составил 190 млрд руб. Другими словами, примерно половина денег из
общей массы выводимого капитала переводилась с применением перечисленных
схем.
Хотя по информации ЦБ, незаконное перераспределение финансов отличается
разнообразной реализацией.
К примеру, судебная схема, при которой решение по специально созданному иску
принимается судом на основании договоренности в пользу указанного лица.
Но все же основная работа регулятора по борьбе с теневыми финансовыми
операциями ведется по тем схемам, где зафиксированы максимальные обороты —
туризм, перевозки и ПО. Эксперты считают, что регулятор обладает возможностями
для отслеживания всех трех вариантов, но перекрыть абсолютно все нелегальные
потоки одновременно не сможет, поскольку при слабой экономической системе
всегда усиливается спрос на теневые услуги.